ライフプランを作ろう

ライフプランとは？

ライフプランとは、結婚や出産・住宅購入などで変わっていく将来の生き方をお金の面も含めて具体的な計画にしたもので「人生設計」「将来設計」といった呼び方をされることもあります。人生の三大資金（住宅資金・教育資金・老後資金）の確実な準備には「ライフプラン」の作成が重要な「カギ」となります。ライフプランを作成して、ご家族の夢をぜひ実現させてください。

作成のメリット

ライプランを描くことで、人生の大きなイベント（ライフイベント）が起きるタイミングや、その時に必要になるおおよそのお金の額をあらかじめ把握することができます。また、これらが明確になることで「毎月いくら貯金すれば良いか？」などの具体的な目標も定めやすくなり、日々の家計の見直しに繋がります。

定期的な見直し

将来の安心のためには、現状把握だけでなく毎年の変化も「可視化」して見直し、理解・把握することが重要です。法令も変わることがありますし、ご家庭の状況も変化するのが当然です。定期的な見直しを行い、将来の変化に対応できる万全なライフプラン作りをしていきましょう。

正確なプランニング

金融教育普及協会のライフプランは、作成ソフトに「FP-UNIV」を使用し「正確性」にこだわっています。細かな法令改定も簡略化することなくデータに反映させ、正確なシミュレーションを行います。また、詳細な世帯情報のヒアリングにより、画一的ではないそれぞれのご家庭の正確なライフプランをお作りいたしております。

ライフプラン作成料金
12,000円（税込）
信頼できるソフト「FP-UNIV」で
シミュレーションと改善策を作成し
わかりやすい提案書にして進呈しています

ライフプラン作成依頼

世代別のライフプラン

独身世代のライフプラン

独身世代の場合、自分のために自由に使えるお金は多いかもしれませんが、有事に備えて自身を守ることも大切です。病気や親の介護などの理由で収入が減少してしまうリスクはどなたにも起こり得ることですが、身近に頼れる家族がいないと経済的なダメージが大きくなってしまうリスクが考えられます。

一定期間収入が減ってしまっても乗り越えることができるよう、十分な貯蓄を備えておくことや、医療保険、就業不能保険などの保険に加入してリスクに備えておくことも重要です。

子育て世代のライフプラン

子育て世代にはライフイベントが目白押しです。子どもの養育・教育がライフイベントの中心となりますが、マイホーム購入も大きなライフイベントになります。たくさんのライフイベントに備えて必要なお金をシュミレーションし、問題ないかをチェックしておきましょう。

併せてイメージしにくい老後生活資金についても、いざ老後生活を迎えたときに貯蓄がほとんどないといった状況にならないように、少しづつ準備を始めておきましょう。

シニア世代のライフプラン

子育てを終えて定年退職が近づいた50代・60代のシニア世代のライフプランは、30年から40年の長い計画になります。しかし、退職後に計画の立て直しをするのは難しく、老後のお金の不安の解決も簡単ではありません。また、公的年金の受取開始年齢が段階的に65歳まで引き上げられていることもあり、年代によっては退職から公的年金の受取まで空白期間も発生します。

ですので、シニア世代のライフプランは、50代のうちからご夫婦で考え始めることをお勧めします。

ライフプラン作成料金
12,000円（税込）
信頼できるソフト「FP-UNIV」で
シミュレーションと改善策を作成し
わかりやすい提案書にして進呈しています

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ライフプラン作成の流れ

Step

1

ヒアリング（来店・訪問・オンライン）

正確なプランを作成するために「お仕事」「生活費」「お子さまの教育」「住まい」「乗り物」「ライフイベント」「ローン」「保険」「貯蓄・投資」などについて１時間程度のヒアリングをさせていただきます。お話しするのを躊躇われる場合は一般的な数値で作成することも可能です。また、お名前や生年月日などの個人情報につきましても匿名での作成が可能ですので、どうぞご安心ください。ヒアリング方法は ①金融教育普及協会事務所へのご来店 ②ご自宅等への訪問 ③オンライン（ZOOM）からお選びいただけますので、どうぞお気軽にお申し込みください。

Step

2

ライフプラン結果の確認

ヒアリングと入力が完了しましたら、作成したライフプラン結果を画面上でご確認いただきます。ライフプランの見方については担当者がわかりやすく説明させていただきます。作成したライフプランで将来の問題点が見つかった場合には、あらたに修正プランをお作りいたします。

Step

3

データのお渡し

後日ライフプラン結果をデータ（PDF）でお渡しいたします。将来のご家族の夢の実現のためにどうぞお役立てください。なお、データは紙でお渡しすることも可能ですので、希望される方は担当者にお申し付けください。

Step

1

見出し

ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。テキストは「右寄せ」「中央寄せ」「左寄せ」といった整列方向、「太字」「斜体」「下線」「取り消し線」、「文字サイズ」「文字色」「文字の背景色」など細かく編集することができます。テキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキスト...。テキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキスト...。テキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキストテキスト...。

ライフプラン作成料金
12,000円（税込）
信頼できるソフト「FP-UNIV」で
シミュレーションと改善策を作成し
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ライフプラン作成依頼

協会の概要

団体名	一般社団法人金融教育普及協会
代表理事	坂場美泉
所在地	〒317-0071 茨城県日立市鹿島町1-11-11 株式会社ほけん相談室内
設立	2025年3月4日
TEL / FAX	0294-24-5195 / 0294-25-1301
E-mail	info@kinyu-edu.com
営業時間	9:00～19:00
定休日	土日祝日
見出し	ここをクリックして表示したいテキストを入力してください。テキストは「右寄せ」「中央寄せ」「左寄せ」といった整列方向、「太字」「斜体」「下線」「取り消し線」、「文字サイズ」「文字色」「文字の背景色」など細かく編集することができます。

アクセス

JR常磐線日立駅から徒歩15分
常磐道日立中央インターから車で6分
※駐車場は当協会駐車場（3列6台分）
または弁天駐車場をご利用ください